La certification AMF Finance durable, un socle de connaissances vérifié

Cette page explique ce que recouvre concrètement cette certification, ce qu'elle vérifie, et la place qu'elle occupe dans l'accompagnement proposé par le cabinet.

Qu'est-ce que la certification AMF Finance durable ?

Le nom exact du dispositif, tel que défini par l'AMF, est l'examen AMF Finance durable. Il s'agit d'un questionnaire à choix multiples portant sur les notions de finance durable, le cadre réglementaire français et européen, les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) des entreprises, les approches extra-financières utilisées en gestion d'actifs, et la commercialisation des produits liés à la finance durable.

L'examen est organisé exclusivement par des organismes de formation certifiés par l'AMF. Le gérant de Cosedia Patrimoine l'a passé auprès de Juriscampus, l'un de ces organismes certifiés.

Contrairement à l'examen AMF généraliste, obligatoire pour exercer la fonction de conseiller en investissements financiers depuis le 1er janvier 2020, l'examen Finance durable n'est pas une obligation réglementaire. C'est un examen complémentaire, ouvert à tout professionnel souhaitant approfondir sa compréhension des enjeux de durabilité, ainsi qu'à toute personne intéressée par ce champ de connaissances.

Comment se déroule l'examen ?

L'examen AMF Finance durable consiste en un questionnaire de 60 questions, à réaliser en 1h30 maximum. Un taux de 80 % de bonnes réponses est requis pour le réussir.

Les cinq domaines couverts sont les suivants :

Les questions sont mutualisées au sein d'une base commune administrée par l'AMF et mise à jour au moins une fois par an par les organismes de formation propriétaires des questions. Cette actualisation régulière permet au contenu de l'examen de suivre l'évolution du cadre réglementaire européen, particulièrement dense sur ce sujet ces dernières années.

L'attestation de réussite délivrée par l'organisme de formation reste valable sans limitation de durée, y compris si l'organisme perd par la suite sa certification auprès de l'AMF.

Une démarche volontaire, distincte de l'examen AMF généraliste

L'examen AMF Finance durable ne remplace pas l'examen AMF généraliste et ne s'y substitue à aucun titre. Ce sont deux dispositifs de certification professionnelle distincts, gérés selon les mêmes principes par l'AMF, mais répondant à des objectifs différents.

L'examen généraliste vérifie un socle de connaissances obligatoire sur l'environnement financier, réglementaire et déontologique. Il conditionne l'exercice de certaines fonctions, dont celle de conseiller en investissements financiers. L'examen Finance durable, lui, porte spécifiquement sur les concepts, la réglementation et les méthodologies de l'investissement responsable, et reste facultatif.

Cette distinction a une conséquence directe pour le lecteur : la certification Finance durable ne dit rien, à elle seule, du respect des obligations professionnelles générales d'un conseiller. Elle indique une chose précise, la vérification d'un socle de connaissances sur la finance durable, ni plus ni moins.

Ce que cette certification signifie pour l'accompagnement chez Cosedia Patrimoine

Cette certification traduit un choix : celui de disposer d'une grille de lecture vérifiée pour aborder les questions de durabilité dans le conseil patrimonial, plutôt que de s'en tenir à une sensibilité générale au sujet. Elle recoupe la certification ISO 22222, présentée sur la page le cabinet, qui porte sur la méthodologie de conseil au sens large.

Concrètement, ce socle de connaissances sert à situer un produit ou une approche dans son cadre réglementaire réel (SFDR, taxonomie européenne), plutôt que de s'arrêter à une étiquette commerciale. Le positionnement du cabinet sur la finance responsable est développé plus en détail sur la page finance durable.

Cette page a une vocation informative et ne constitue pas un conseil personnalisé. Le choix d'intégrer ou non des critères de durabilité dans une stratégie patrimoniale dépend de la situation et des objectifs propres à chaque client.