Questionnaire de Risque

16. Avez-vous occupé, pendant au moins 1 an, une position professionnelle exigeant une connaissance des investissements financiers ?

(CIF, gérant d'actifs, directeur financier...)

17. Détenez-vous un portefeuille d'instruments financiers d'une valeur supérieure à 500 000 euros ?

18. Avez-vous effectué au moins 10 opérations au cours des quatre derniers trimestres, chacune d'une valeur significative ?

(> 600 €)

19. Avez-vous déjà investi dans des actions (détenues en direct) ?

20. Avez-vous déjà investi dans des obligations (détenues en direct)?

21. Avez-vous déjà investi dans des OPCVM ?

(FCP, SICAV)

22. Avez-vous déjà investi dans de l'immobilier financier ?

(SCPI, OPCI)

23. Avez-vous déjà investi dans des instruments complexes ?

(warrants, options, certificats, ...)

24. Avez-vous déjà été en situation de perdre de l'argent avec l'un de ces investissements ?

25. En cas de doute sur un investissement important, feriez-vous appel à un conseiller patrimonial ?

26. Selon quelle fréquence suivez-vous vos placements actuels ?

27. Pour espérer avoir un rendement élevé, il faut être disposé à prendre des risques et, au final, accepter de perdre de l'argent.

28. Plus j'ai du temps devant moi, plus je peux prendre des positions risquées.

29. Sur un même marché, un portefeuille qui contient un nombre élevé de produits est généralement moins risqué qu'un portefeuille concentré sur un seul produit.

30. Quand je détiens une action d'une société, je lui prête de l'argent et suis rémunéré par les intérêts de ce prêt.

31. Quand une action donne un dividende, le cours de cette action diminue de la valeur de ce dividende.

32. Une obligation est toujours intégralement remboursée par son émetteur.

33. À maturité égale, une obligation notée AAA offre normalement un meilleur rendement qu'une obligation notée B.

34. Les OPCVM investis en actions sont généralement plus risqués que les OPCVM investis en obligations.

35. Un ETF est un produit financier dont la vocation est de reproduire le plus fidèlement possible le comportement d'un indice.

36. La volatilité d'un fonds est un bon indicateur de son niveau de risque.

37. Comme son nom l'indique, un fonds à performance absolue ne peut jamais avoir une performance négative.

38. En assurance vie le rendement d'un fonds en euros ne peut pas baisser d'une année sur l'autre.

39. Dans un contrat d'assurance vie, mes fonds sont bloqués pendant huit ans.

40. Connaissez-vous les FCPI/FIP/FCPR ?

41. Connaissez-vous les produits structurés ?

42. Connaissez-vous les SCPI ?

43. Les produits à effet de levier sont beaucoup plus risqués que les produits conventionnels et amplifient les hausses comme les baisses. Le cas échéant, accepteriez-vous ce type de produit dans votre portefeuille ?

44. Vous avez investi la moitié de vos économies dans un produit financier qui vient de perdre 20% en trois mois. Quelle est votre réaction?

45. En matière financière, diriez-vous que vous êtes:

46. La valeur de votre portefeuille a beaucoup baissé, combien de temps êtes-vous disposé à attendre avant qu'il ne revienne à sa valeur initiale ?

47. L'investissement en actions vous semble:

48. Vous devez investir la moitié de votre patrimoine financier aujourd'hui. On vous propose 5 investissements dont nous vous indiquons le meilleur et le pire résultat sur 5 ans. Lequel choisissez-vous ?

49. À partir de quel niveau de perte êtes-vous vraiment inquiet?

50. Le tableau suivant illustre l'évolution de différents placements de 10 000€.

Les cases en gras mettent en évidence les diminutions de la valeur des placements. Avec quel portefeuille vous sentiriez vous le plus à l'aise ?

51. En 2020, lors de la crise du COVID vos placements ont subis des pertes, qu'avez-vous fait?

52. Souhaitez-vous préciser vos préférences en matière de durabilité ?